Đề phòng tín dụng đen cho vay trực tuyến

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Hòa Bình vừa tiếp nhận một số trường hợp đến tố giác về hành vi cho vay tiền có dấu hiệu lừa đảo, kiểu “tín dụng đen”. Thông qua mạng xã hội (MXH), bên cho vay và bên vay kết nối với nhau rất nhanh bằng thủ tục đơn giản, không cần gặp mặt, sau đó giải ngân tiền. Trong các cuộc giao dịch này, bên vay luôn gánh chịu mọi rủi ro, thiệt thòi và trở thành bị hại..

Hình ảnh quảng cáo trên mạng xã hội cho vay trực tuyến.

Theo Thiếu tá Trần Hoàng Lam - Phó đội trưởng Đội điều tra tổng hợp (Công an huyện Hòa Bình), hiện có 3 hình thức chào mời cho vay tiền trên MXH. Hình thức thứ nhất, bên cho vay đăng tin chào mời, quảng cáo trên tài khoản Facebook chỉ cần Giấy chứng minh nhân dân hay bằng lái xe, giấy tờ tùy thân khác là có thể vay được tiền. Nếu ai có nhu cầu vay với lãi suất đã được công bố thì có người nhắn tin hướng dẫn thủ tục. Sau khi xác lập hoàn thành hồ sơ, bên cho vay chuyển tiền vào tài khoản của người vay. Do lãi suất ngày càng leo thang (theo cách tính riêng của bên cho vay) nên nhiều người vay không còn khả năng trả nợ. Hình thức thứ hai cũng thông qua tài khoản Facebook với lãi suất chào mời rất thấp. Sau khi người vay cung cấp đủ giấy tờ, đối tượng cho vay lấy lý do hồ sơ bị trục trặc một số vấn đề, đề nghị bên vay chuyển vào tài khoản của chúng một số tiền nhất định (vài triệu đồng) để hoàn thành hợp đồng, được giải ngân sớm. Nhận được số tiền người vay chuyển đến thì bên cho vay lập tức xóa tài khoản, không liên lạc được, người vay trắng tay. Hình thức thứ ba là cho vay thông qua công ty tài chính. Ban đầu bên vay được vay với lãi suất thấp (bằng với lãi suất của ngân hàng). Sau đó, bên cho vay “đẻ” ra thủ tục bảo hiểm cùng nhiều thứ tiền khác khiến người vay phải đầu hàng, hủy ngang hợp đồng…

Đúc kết trên địa bàn thành phố, Thiếu tá Trịnh Chí Tân - Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự (Công an TP. Bạc Liêu), cho biết, khác với phương thức, thủ đoạn của hoạt động “tín dụng đen” trước đây là thành lập công ty để người dân tới vay tiền. Hiện nay, thủ đoạn mới là cho vay trực tuyến - cho vay thông qua ứng dụng trên điện thoại thông minh (app). Các app được quảng cáo trên Internet, MXH để người vay có nhu cầu liên hệ. Lãi suất vay thường cao hơn nhiều lần so với lãi suất cho phép của Ngân hàng nhà nước. Khi người vay chậm trả, các đối tượng quay sang đòi nợ những người thân trong danh bạ điện thoại của người vay hoặc gửi tin nhắn đe dọa, xúc phạm những người này, hoặc đăng hình ảnh, thông tin cá nhân lên MXH để gây áp lực.

Gần đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Bạc Liêu đã thụ lý, xác minh 2 vụ việc có phương thức, thủ đoạn nêu trên. Với nhu cầu vay tiền của người dân vẫn còn nhiều và điện thoại di động có kết nối Internet được sử dụng phổ biến thì trên địa bàn thành phố vẫn còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ sập bẫy “tín dụng đen” bằng phương thức, thủ đoạn kiểu mới này. Trước thực tế đó, Cơ quan điều tra khuyến khích người dân ít hiểu biết khi sử dụng điện thoại thông minh chỉ nên truy cập những trang thông tin hoặc ứng dụng mình hiểu biết, không nên bấm vào các trang chào mời vay tiền theo kiểu hấp dẫn để rồi rước họa vào thân.

H.A