Xử lý nhóm cho vay theo kiểu tín dụng đen

Thực hiện Kế hoạch 165 ngày 9/9/2023 của Giám đốc Công an tỉnh về mở đợt Cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động tín dụng đen và ý kiến chỉ đạo của Chủ tịch UBND tỉnh tại Công văn 462 ngày 19/9/2023 về tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động tín dụng đen, ngày 17/9/2023, Công an tỉnh đã phát hiện, tổ chức xác minh, điều tra nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên địa bàn TP. Bạc Liêu.

Nhóm cho vay nặng lãi do Nguyễn Minh Tùng cầm đầu đã cho 302 người, lập 939 hợp đồng vay với lãi suất dao động từ 200 - 900%/năm. Ảnh: Công an Bạc Liêu

Trước đó, hơn 23 giờ ngày 17/9/2023, trong quá trình thực hiện công tác tuần tra trên tuyến lộ Nam sông Hậu thuộc địa bàn xã Vĩnh Trạch (TP. Bạc Liêu), Tổ 238 Công an tỉnh phát hiện 2 đối tượng có biểu hiện khả nghi. Qua quan sát theo dõi thì phát hiện 2 đối tượng này điều khiển xe mô tô thực hiện hành vi rải tờ rơi quảng cáo cho vay tiền trên đường, nên đã gọi hỏi mời làm việc. Hai đối tượng được xác định là Nguyễn Văn Khánh (34 tuổi, ngụ xã Quang Thịnh, huyện Lạng Giang, tỉnh Bắc Giang) và Vi Văn Thọ (40 tuổi, ngụ xã Minh Sơn, huyện Hữu Lũng, tỉnh Lạng Sơn) vào tỉnh Bạc Liêu cùng đồng bọn thực hiện hành vi cho vay thu lãi cao.

Nhận định 2 đối tượng này chỉ là tay em, được phân công nhiệm vụ đi rải tờ rơi của một nhóm nhiều người từ địa phương khác đến lưu trú trên địa bàn tỉnh Bạc Liêu để tổ chức hoạt động cho nhiều người dân vay dưới hình thức tín dụng đen. Tuy vụ việc có tính chất ít nghiêm trọng, nhưng đánh giá có liên quan đến nhiều đối tượng, xảy ra trên địa bàn nhiều huyện, thị xã, thành phố gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự nên Giám đốc Công an tỉnh đã chỉ đạo cho Phòng Cảnh sát hình sự tập trung lực lượng, phương tiện, nhanh chóng xác minh, điều tra làm rõ, chứng minh tội phạm và người phạm tội.

Khi tiếp nhận vụ việc, Phòng Cảnh sát hình sự cũng gặp nhiều khó khăn do 2 đối tượng thực hiện việc rải tờ rơi không đăng ký lưu trú trên địa bàn Bạc Liêu, lại quanh co, không khai báo hành vi cho vay nặng lãi, cũng như không khai báo đồng bọn và nơi lưu trú. Nhưng với tinh thần quyết liệt đấu tranh, chỉ trong 24 giờ sau khi nhận được tin báo, Phòng Cảnh sát hình sự đã làm rõ nhóm cho vay lãi nặng có tổng cộng 6 đối tượng từ nhiều tỉnh khác nhau ở khu vực miền Bắc đến địa bàn tỉnh Bạc Liêu để tổ chức hoạt động cho nhiều người dân vay.

Qua điều tra xác định, nhóm này cho vay theo kiểu “tín dụng đen” từ khoảng tháng 10/2022 đến nay. Cầm đầu là Nguyễn Minh Tùng (32 tuổi, ngụ phường Phù Liễn, quận Kiến An, TP. Hải Phòng). Tùng đứng ra tổ chức, mua và tạo lập 3 tài khoản “Khanh123”, “Cu123”, “Haul23” phần mềm trang web “1Cash.info” trên Internet để quản lý, theo dõi mọi hoạt động cho vay, thu lãi vay. Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2022 đến nay, với số vốn ban đầu hơn 1,1 tỷ đồng, các đối tượng đã cho 302 người, lập 939 hợp đồng vay với lãi suất dao động từ 200 - 900%/năm. Đến nay, số tiền vốn ban đầu cộng lãi là hơn 7,3 tỷ đồng. Qua làm việc với 42 người vay tiền, cơ quan điều tra xác định có căn cứ chứng minh các đối tượng thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bạc Liêu đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với 5 đối tượng gồm Nguyễn Văn Khánh, Hoàng Công Hậu (cùng ngụ huyện Lạng Giang, tỉnh Bắc Giang); Vi Văn Thọ, Vi Văn Vinh (cùng ngụ huyện Hữu Lũng, tỉnh Lạng Sơn) và Nguyễn Minh Tùng.

K.P